多家银行昨日透露，按照银监会的指示，商业银行已开始密切监控客户交易，以打击金融犯罪。
此前，肯尼亚中央银行(CBK)发布了新的指导方针，要求银行加强交易监控和报告流程，以识别和报告任何可疑活动。
几家大型银行表示，它们正准备实施该国央行规定的新的支付处理要求，包括为实时全额结算(RTGS)交易引入“支付目的”(PoP)代码。
在给客户的消息中，一级贷款机构NCBA表示，这些变化是肯尼亚采用ISO 20022国际金融信息标准的一部分，该标准允许在支付中进行更详细的数据交换。
“作为采用ISO 20022消息标准的一部分，肯尼亚中央银行(CBK)已授权银行采用支付目的(PoP)代码，”NCBA发给客户的消息称。“这一变化影响了RTGS的支付。”
该银行解释说，PoP代码旨在通过提供有关每次付款原因的额外信息，提高透明度和效率。
为了适应新的要求，银行表示，他们将在网上银行平台上增加一个额外的字段来获取PoP代码。
对于使用应用程序编程接口(api)或主机到主机集成的客户，银行承诺提前与他们接洽，以确保系统兼容性。
“我们将提前进行必要的流程更改，并提供详细的指导和支持，帮助您无缝过渡到新的支付标准，”该消息向客户保证。
这些银行指出，央行尚未就PoP代码实施的正式上线日期进行沟通，但他们正在为这一变化做准备。
分析人士说，新的要求是肯尼亚央行提高透明度和打击肯尼亚银行业金融犯罪努力的一部分。去年，英国央行对几家银行进行了处罚，原因是它们违反了与洗钱控制有关的合规规定。
早些时候，肯尼亚政府曾试图修改《数据保护法》，允许肯尼亚税务局(KRA)通过分析银行和移动货币交易来识别潜在的税收差异，但最终失败了。
该计划是总统威廉·鲁托(William Ruto)新的宏伟计划的一部分，该计划旨在通过抓住逃税者和增加税收来扩大该国的税基，目前税务人员未能实现其收入目标，但该计划遭到议会议员的否决。
CBK的指导方针要求银行使用先进的数据分析和交易监控系统，以发现可能预示洗钱、恐怖主义融资或其他非法资金流动的异常模式或违规行为。
银行还必须加强了解客户(KYC)程序，并及时向肯尼亚金融情报部门Financial Reporting Center报告任何可疑活动。
业内高管表示，更严格的交易监控可能会暂时扰乱一些合法的客户交易，但对于加强肯尼亚对金融犯罪的防御是必要的。
“这是一种微妙的平衡，但现在的首要任务是确保银行业的稳定和透明度，”肯尼亚一家银行的合规官员表示。
