澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已向联邦法院提起诉讼，指控汇丰银行未能保护客户免受诈骗。
根据法庭诉讼，汇丰未能保护好950名客户，这些客户在5年里总共损失了2300万美元。
该公司监管机构表示，这一骗局比之前预期的更为广泛，一些客户损失超过9万美元。
ASIC副主席莎拉?考特（Sarah Court）表示，该行的失败是“广泛和系统性的”。
她说：“我们声称，至少从2023年1月开始，汇丰澳大利亚就意识到发生未经授权交易的风险，他们在欺诈控制方面存在漏洞。”
ASIC在一份声明中表示，自2020年1月以来，汇丰未能提供足够的系统和流程来阻止这些骗局的发生。
ASIC表示，汇丰本可以采取一些措施来帮助客户，但他们缺乏必要的控制措施来实施这些措施，包括未能监控和发现潜在的欺诈活动。
这导致从2023年10月到2024年3月的六个月里，诈骗者损失了近1600万美元。
企业监管机构还称，汇丰的反应时间明显慢于预期，导致客户无法使用他们的账户。
虽然银行被要求在收到举报后的21天内进行调查，但平均需要145天才能完成调查。
此外，ASIC称，该银行平均需要95天才能完全恢复客户的银行账户访问权限。
据称，一名客户等了542天才重新获得完全访问权限。
今年早些时候，澳大利亚证券投资委员会（ASIC）发表声明称，由于汇丰银行提供的产品，其澳大利亚客户面临着第三方获取其在线或移动账户的风险。
该骗局依赖于欺诈者使用软件来伪装他们的电话号码，并在同一链中向客户发送汇丰合法信息。
然后，诈骗者警告客户，他们的账户上出现了可疑交易，促使他们拨打一个号码，该号码将他们与一个虚假的欺诈团队联系起来，该团队将播放与汇丰银行相同的等待信息。
该骗局依赖于欺诈者使用软件来伪装他们的电话号码，并在同一链中向客户发送汇丰合法信息。
然后，诈骗者警告客户，他们的账户上出现了可疑交易，促使他们拨打一个号码，该号码将他们与一个虚假的欺诈团队联系起来，该团队将播放与汇丰银行相同的等待信息。
“我们知道骗子一直在寻找新的方法来利用人们。客户可能会在瞬间失去毕生积蓄。骗子没有歧视，”考特说。
“所有银行都需要在打击欺诈的斗争中发挥自己的作用。如果我们认为银行未能履行保护客户的义务，我们将毫不犹豫地采取法律行动。”
ASIC正在寻求违规声明、罚款、不利宣传令和费用。
ASIC起诉银行巨头未能保护客户免受欺诈
