一家大型银行被控未能阻止客户被骗走毕生积蓄，这起具有里程碑意义的诉讼给银行业敲响了警钟，要认真对待防止欺诈行为。
澳大利亚证券和投资委员会（Australian Securities and Investments Commission）周一对汇丰澳大利亚银行（HSBC Australia）提起民事诉讼，指控其未能保护客户免受欺诈。该委员会称，在过去四年里，汇丰银行遭受了约2,300万美元的损失。
联邦法院的案件是该委员会第一起涉及欺诈预防的诉讼，重点是据称在2020年1月至2024年8月期间收到的约950份未经授权的交易报告。
汇丰被指控未能采取足够的控制措施来预防和发现未经授权的支付，也未能对诈骗报告采取足够迅速的行动。
该委员会副主席莎拉·考特表示，这起诉讼提醒美国银行业遵守反欺诈规则。
她说：“我们将寻求非常严厉的处罚，首先是向汇丰银行发出一个信息，要求它承担责任，但同样重要的是，向银行业发出一个更广泛的信息，更普遍地说，他们必须非常认真地对待这些义务。”
“我们认为，汇丰澳大利亚未能履行这些义务是重大的、广泛的和系统性的。
“该银行未能充分保护其客户。”
据报道，一些客户因为这些骗局失去了毕生积蓄，而被骗的金额超过9万美元。
企业监管机构还指控，汇丰的欺诈调查程序严重拖延，对欺诈报告的回应平均耗时145天，而不是规定的最长45天。
据称，在此期间，受影响的客户被锁定账户的平均时间为95天，而一位客户无法提取资金的时间为542天。
考特表示：“我们绝对担心，汇丰早在2020年就被告知，其客户发生了与诈骗有关的损失或未经授权的交易损失。”
汇丰澳大利亚银行此前曾因处理欺诈指控而受到批评，客户和维权团体最近对该行反应迟缓和沟通不畅表示担忧。
汇丰是全球最大银行集团之一的子公司。该行表示，正在考虑此案引发的问题，并将继续与ASIC进行建设性合作。
一位发言人表示：“保护我们的客户免受骗子的侵害仍然是我们的首要任务。”
“我们将继续在欺诈和诈骗预防、检测和响应方面进行大量投资。”
格里菲斯大学（Griffith University）网络安全专家戴维·塔夫利（David Tuffley）表示，由于一些金融机构在遏制欺诈方面滞后，此次诉讼可能是企业监管机构采取更广泛行动的开始。
这位信息和通信技术高级讲师表示，“确实需要提升一点水平的银行业人士将接受一些审查”。
塔夫利博士补充说：“这是一个非常有益的案例，不会对银行业造成损失。”
根据澳大利亚竞争和消费者委员会的数据，澳大利亚人在2023年因诈骗损失了27.4亿美元。
绝大多数损失由客户承担。
去年11月，英国议会提出了建立欺诈预防框架的法律，其中包括，如果企业没有采取合理措施来预防、应对或报告欺诈，最高可处以5000万美元的罚款。
联邦金融服务部长Stephen Jones不愿就法院针对汇丰银行的诉讼发表评论，但他的发言人表示，该框架将使“澳大利亚成为世界上骗子最严厉的目标”。
她说，拟议中的法律将“要求银行、社交媒体公司和电信公司有义务防止诈骗，否则将面临巨额罚款和对受害者的赔偿”。
澳大利亚联合通讯社
