小企业主不应该忘记一项规定——目前在法律上处于不确定状态——要求他们在1月1日之前向一个名为金融犯罪执法网络（FinCEN）的机构注册。
注册是2021年通过的反洗钱法规《企业透明度法》的一部分。根据CTA，估计有3260万家小企业的所有者和部分所有者必须向FinCEN登记个人信息，如带照片的身份证和家庭住址。
注册并不难，但如果小企业主不知道这一要求，他们可能会被处以高达1万美元的罚款。雇员超过20人、销售额超过500万美元的企业有资格获得豁免。
目前，该规定被搁置。12月3日，德克萨斯州的一家联邦法院发布了一项初步禁令，禁止执行该规定。金融监管局表示，注册是自愿的。但禁令可能会在上诉时被推翻，所以小企业主应该密切关注此案。
美国财政部长珍妮特·耶伦（Janet Yellen）在2022年表示，该法案旨在深入了解空壳公司，打击“犯罪分子、有组织犯罪团伙和其他非法行为者通过金融系统隐藏身份和洗钱”的企图。
最初，这些规定将于2024年生效，现有企业必须在2025年1月1日前注册。然而，2024年成立的企业有90天的注册时间。
多丽丝·戴克（Doris Dike）是德克萨斯州弗里斯科市戴克法律集团（Dike Law Group）的负责人，她为小企业医疗保健客户提供服务。她说，她担心这项规定将于2025年生效。
“FinCEN是侵入性的，我很欣慰它暂时被搁置了。我不相信它能打击洗钱。”“已经有了记录企业所有权的法律。FINCEN是一项繁重的工作，会给小企业带来恐惧。”
总部位于圣地亚哥、拥有97名员工的会计公司Optima Office的老板兼首席执行官詹妮弗·巴恩斯（Jennifer Barnes）表示，尽管该规定暂时搁置，但她可能会注册。
“最近FinCen关于受益所有人信息报告的暂停只是一个暂停。这并不是对这一要求优劣的决定性决定，”她在一封电子邮件中说。“因此，谨慎的做法是在之前确定的1月1日截止日期之前提交，因为如果暂停裁决被推翻，就不能保证最后期限能延长。”
