“新湖财富去年10月份左右就已经搬走了。” 3月19日，当银石财经按照注册地址找到新湖财富投资管理有限公司杭州分公司时，发现该处空无一人。
附近的商铺和办公区没有人知道这里曾有一家财富公司。 就连来了一年的保安，听到新湖财富这个名字都显得陌生。 只有公园大厦的物业人员还记得这家公司。 大约出发时间。 “我走的时候不应该交物业费的。”
“中植集团”旗下四大财富公司之一的新湖财富集团，去年遭遇了雷雨。 近日，随着北京朝阳警方发布通知，要求“中植系”涉案员工积极配合警方返还违法所得，这些财富公司再次回到公众视野。
01 “退赃”大幕拉开
据媒体报道，2023年11月下旬，司法部门开始对“中植集团”财富公司矿雷爆炸问题提起刑事起诉。 中植集团及四大财富公司恒天财富、新湖财富、大唐财富、高盛财富时任高管及相关核心人员因涉嫌非法吸收公众存款被带走调查。 根据刑法规定，非法吸收公众存款是与非法集资相对应的两大罪之一，另一个是集资诈骗罪。
3月16日，北京朝阳公安分局在官方微信发布“众智系”所属财富公司涉案最新通报。 报道称：“为查明案件事实，依法打击犯罪，挽回人民群众损失，请广大投资者举报该案，并按照《安全生产法》公布的举报方式进行举报。”北京朝阳”2023年11月25日《情况通报》，履行举报程序，通过法律途径维护自身权益；请涉案公司其他相关人员积极配合警方调查取证。积极退还违法所得，主动退还违法所得，认罪悔罪的，可以依法从轻或者减轻处罚。”
此后，有消息称，“中植集团”旗下恒天财富、新湖财富、高盛财富、大唐财富等四大财富公司的员工陆续收到退回违法所得的短信通知。
据“信托内部人士”透露，有员工接到电话，被告知退款金额，也有员工希望退出560万的合同。 另一位财务经理表示，他要求的退款金额是280万，但他算了一下，是250万。
不过，银石财经注意到，收到退款通知的不仅仅是前端销售人员。 从未做过业务的员工和后端职能部门也收到了退款通知。
某财富公司保险部门后端员工表示，他的线路不涉及固融产品，但他也收到了两条退款短信。 另一位新湖财富前员工告诉银石财经，2018年他在公司工作了两个月，没有做任何业务就离职了。 近日，他还接到电话称需要退还2万元，但他联系警方后，对方告诉他不要相信私人电话转账。 如果真的需要退还佣金，还得去公安局核实情况。
根据国务院2021年1月发布的《预防和处理非法集资条例》（以下简称《条例》），明确非法集资人、非法集资协助人员应当退回向筹款参与者筹集的资金。 相关原则包括： 退出过程应当接受负责处理违法行为的部门的监督； 任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益； 因参与非法集资而遭受的损失，由集资参与人自行承担。
上述《规定》明确了清算资金来源，包括非法募集资金余额、非法募集资金或者其他转化资产所得及其所得，非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等。管理人员及其他相关人员从非法集资、非法集资人隐匿、转移非法集资资金或者相关资产中获取的经济利益、广告费、代言费、代理费、利益费、回扣费、佣金、非法集资获取的佣金等经济利益。
在此前的P2P清算案例中，企业也曾要求员工退还工资。 例如，2019年11月，杭州市公安局下城区分局下发通知，要求涉嫌“人人爱家金融平台”非法集资的行为人全额退还其工作期间的工资、佣金等。时期。
对此，北京大学法学博士、北京星来律师事务所创始合伙人王伟宁表示，中植财富公司所有涉及固定理财产品的现任和退休员工都可能被列为退款对象：包括前端销售人员，如销售经理、团队经理、区域经理、总经理等； 还包括与销售密切相关的后台人员，如产品运营、促销、人力资源、财务等。
有律师表示，如果员工没有违法收入，但收到退款信息，可以向当地警方解释，并留下证据备查。 对于参与中植财富公司定投理财产品的员工来说，由于该类产品涉嫌违规，销售给客户获取的佣金、佣金等属于不正当利益、非法所得，需要在公司“退还”。及时地。
02 投资者能拿到钱吗？
近年来，员工提取佣金涉嫌非法集资的事件多发，但像中植财富公司这样大规模提取佣金的情况在财富管理行业并不多见。
据银石财经不完全统计，这四家理财公司已在全国设立了数百家分支机构。 巅峰时期，累计管理规模可能超过3万亿元，涉及的员工数量恐怕也不是一个小数字。
事实上，从各分支机构的退出进程来看，中植系的雷霆结局似乎已初现端倪。 银石财经注意到，2022年以来，4家财富公司分支机构取消步伐加快，仅2022年就取消了39家分支机构。 虽然物业管理人员表示，新湖财富杭州分公司去年才退租，但天眼查信息显示，该公司已于2021年10月14日取消租约，理由是关联（送）企业已终止。
据相关媒体报道，多位刑法律师评论称，“众志”案或将成为国内历史上最大的非法集资案，处理情况不容乐观。 对于投资者来说，现在最担心的就是能否收回资金，能够收回多少钱。
事实上，当返佣消息传出时，不少投资者还在焦急等待返还结果。 据此前媒体报道，中植财富公司此次雷暴涉及约15万高净值投资者。
事实上，虽然“退赃”整体规模尚未准确估算，但即使将1%左右的佣金收入全部退还，也不足以弥补中植集团200多万的债务缺口。亿元。 从债务清偿顺序来看，抵押债权、质押债权、动产留置权债权排在普通债权之前。 因此，对于中植财富公司超过10万的投资者来说，仍可能面临巨额本金损失。 概率事件。
既然中植系和鼎荣的相关收入已经被定性为非法收入，需要“返还”，那么财富公司的股东是否也需要返还之前的股息呢？
员工提现消息发酵数天后，银石财经走访新湖财富第二股东浙江新湖集团有限公司（以下简称“浙江新湖集团”）了解情况。
当被问及公司与新湖财富的联系时，前台工作人员在致电公司内部员工后回答“没关系”。
其实，从天眼查的股权关系就可以看出两者之间的联系。 天眼查信息显示，浙江新湖集团持有新湖财富17.0769%的股份，为其第二大股东。 银石财经注意到，新湖财富甚至使用了与浙江新湖集团相同的企业LOGO。
当银石财经询问两家公司的股权关系时，浙江新湖集团工作人员表示，该公司只投资了新湖财富，但没有参与新湖财富的任何经营活动，也没有经营资金。 联系人。
针对这种情况，浙江方广律师事务所主任孔聪告诉银石财经，股东不一定是单位犯罪中需要承担刑事责任的人或同案被告。 要看股东是否有犯罪行为，或者是否在单位犯罪中发挥了作用。 有用。 如果是纯粹投资，从未参与经营活动，也未作出任何指示，则不应承担刑事责任。
但孔聪也指出，如果股东此前收到的股息来自该单位的犯罪所得，也必须退还赃物。 涉及股东股息作为赃款返还的刑事案件应该很多，不仅限于金融领域。
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